Swap Nedir?

forex

Forex piyasasının en çok kullanılan ve dikkat edilmesi gereken terimlerinden biri swaptır. Kelime anlamı olarak ‘değiştirmek, değişim, takas etmek’ ifadelerine karşılık gelen swap; finansal anlamda, yatırım yapılan para birimleri arasındaki faiz oranı etkilerinin yatırımcı hesabına olan pozitif ya da negatif yansımasıdır.

Swap işlemlerinde satın alım uzun pozisyon, satış ise kısa pozisyon oluşturur. Swap işleminin mantığına göre; satışı yapılan para ‘borç verilmiş’ ve satın alınan para ‘borçlanmış’ demektir. Yani yatırımınızı hangi paritede işliyorsanız, o işlemin sizin hesabınıza yansıması karşıt cinsten olur.

Örneğin;

  • EUR/TRY paritesinde işlem gören bir yatırımda; forex piyasasına TL satmış ve karşılığında Euro satın almışsınız demektir. Bu işlemde Euro, TL’ye göre daha düşük faiz oranına sahipse, işlemin hesabınıza yansıması eksi (-) yönde olacaktır.

Ya da;

  • TRY/USD paritesinde bir yatırım işlemi gerçekleştirdiğinizde, düşük faizli doları forex piyasasına verdiğiniz için işlem, hesabınıza artı (+) yönde bir etki yapacaktır.

 

Swap Bedeli

Swap işlemleri sırasında hesabınızın uğradığı kesintilerdir. Swap bedelleri belirli kurallara göre hesaplanır. Gecelik hesaplanan bu bedeller, swap uzun ve swap kısa için farklılık gösterir. İş günleri içinde kapatılmamış işlemlere uygulanan swap bedeli, aynı gün içinde açılıp kapanan işlemler için uygulanmaz. Merkez bankaları tarafından belirlenen faiz oranlarının uygulanması nedeniyle, swap bedelleri döviz çeşidine göre değişiklik gösterir. Yine ülkeler arasında farklılık gösterebilen resmi tatiller de swap bedellerinin uygulama süresini etkileyebilmektedir.

Bir Cevap Yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir